北京通州全链条打击涉诈黑灰产

实现电诈案件发案数与群众财产损失“双下降”

中国警察网讯 记者赵旻、通讯员尹岩报道：当前，电信网络诈骗犯罪的引流方式日益“精准化”，资金转移手段更趋“隐匿化”，洗钱、引流等黑灰产业链成为警方重点打击对象。在北京市公安局近日举行的“反诈·向您报告”主题系列发布会上，通州分局介绍了打击治理电诈犯罪的相关举措与成效。今年以来，北京市公安局通州分局为群众挽回经济损失金额同比上升21%，成功拦截涉案资金近亿元。

通州分局相关负责人表示，在全区接报的电诈案件中，虚假购物服务、刷单返利及虚假征信三类诈骗的发案量合计占比约六成。其中，虚假网络投资理财类诈骗虽然发案仅占一成左右，但造成的财产损失超过总损失的三成，已成为重点防范打击的类型。目前，电诈犯罪的引流手段呈现“精准化”趋势，诈骗团伙常利用主流社交软件、网络游戏等渠道引诱受害人转向小众平台，或借“高温补贴”“数字人民币”等社会热点设计骗局；线下则通过散发涉黄小卡片等方式，诱使受害人扫码注册涉诈平台。与此同时，资金转移趋于“隐匿化”：在辖区案件中，超过五成诈骗活动诱骗受害人扫描二维码，绕过正规支付平台风控机制完成转账，资金再经多层跳转快速分散。此外，“线上诈骗、线下取现”的模式也在升级，出现利用其他受害人前往银行取款再交予骗子等手段。

针对上述特点，通州分局对洗钱、引流等黑灰产链条实施全链条打击。今年以来，已先后打掉29个涉诈洗钱团伙，并摧毁5个依托社交软件、网络游戏及涉黄小卡片实施刷单返利诈骗的犯罪团伙，有效阻断了涉诈引流通道。今年以来，通州区电诈案件发案数与群众财产损失呈现“双下降”趋势。

警企协作与警银联动也在通州区反诈工作中发挥重要作用。中国联通北京市通州区分公司负责人介绍，公司从入网环节着手压缩涉诈空间，对个人频繁申办号卡等异常行为进行重点关注与审慎审核。“部分诈骗分子利用北京本地座机号码拨打电话，以此降低受害人警惕。为此，我们对在网异常固话——如频繁拨打不同号码的座机及静默号码等一一开展上门核查，从源头防控涉诈风险，并据此封停了一批涉案号码。”该负责人说。

与此同时，联通通州分公司还积极参与警方预警劝阻工作，针对易受骗群体开展精准反诈外呼。“不少老年人查看短信不便，我们通过智能外呼模式主动拨打电话，能有效解决传统反诈宣传‘触达难’问题，今年已累计呼叫3.4万余个号码进行定向宣传。”张丞表示。

天津银行北京通州支行负责人介绍，今年以来，该行各网点通过警银协作机制，已成功拦截电诈案件16起，帮助群众避免损失260余万元。银行通过打造智能反诈平台，逐步构建起反诈智能风控体系，可精准识别涉诈账户并快速处置，推动反诈工作从“人防”向“技防”迭代升级。